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善林金融“非吸”600亿元 非法集资都有哪些坑

时间:2018-05-04  来源:中国消费者报

 4月24日,上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”通报,善林(上海)金融信息服务有限公司(简称“善林金融”)涉嫌非法吸收公众存款,涉案金额逾600亿元。法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

  至此,这起由4月9日善林金融实际控制人周伯云自首引起的风波终于被警方定性:善林金融通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息,系典型的庞氏骗局。

  借新还旧制造庞氏骗局

  根据警方调查,自2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“政信通”等债权转让理财产品。

  自2015年2月起,犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设善林财富、善林宝、幸福钱庄、广群金融等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

  警方表示,善林金融通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会公众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。而为了使善林金融这家公司看起来“家大业大”,更是不惜花费公众巨额资金大规模开设线下门店,支付员工高额工资和高额提成,同时做足包装宣传,在公众中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者的信任。

  经查,善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力,其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息,随着时间推移,资金缺口越来越大,最终导致崩盘。警方据此指出善林金融系典型的庞氏骗局,已涉嫌非法吸收公众存款罪。下一步,警方将全力查清案情,追缴涉案赃款,维护正常的金融秩序。

  10类“理财”涉嫌“非吸”

  自E租宝之后,近年来已陆续发生了大大、快鹿、中晋、善林金融等多起非法集资大案。

  根据全国处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱4月23日在防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上的通报,全国非法集资案件总量仍在高位运行,参与集资人数持续上升,跨省案件持续多发,涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生。

  据介绍,当前全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业,呈现遍地开花的特征。其中,投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动,发案数占总量的30%以上。

  公安部提醒消费者:以“看广告”“赚外快”“消费返利”等为幌子的;以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;在街头、商超发放广告的;以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的等十种情形的“投资”“理财”项目,均有非法集资的风险。 (周重耳)



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